如何预防POS收单中的信用卡套现？

newhnabobo · 发表于 2012-3-30 16:56:32

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谢谢，这是一个方法，前期考虑采用过，后来考虑到客户的需求，就搁置了。

subrain · 发表于 2012-3-31 16:36:11

对于第三方支付机构来讲，应该遵循如下规则：
1. 对不同的商户定义不同的风险级别和类型
2. 对于高风险的商户发生的信用卡支付，设置敏感值
3. 对于高风险的商户连续发生的信用卡支付，设置探测窗口

一般来讲，如果符合上面的，基本可以推测出信用卡套现的行为

liangzq2007 · 发表于 2012-4-1 09:27:46

只要有利益存在就会有人去做，事中监控几乎不可能，只要银行或银联做得到，但规模大了后也比较难，事前、事中、事后都要严格管理，银根紧时套现就会多，银根松时就会减少。加强科技手段的监控很重要。

newhnabobo · 发表于 2012-4-1 10:52:52

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谢谢。

非典型支付达人 · 发表于 2012-4-2 23:55:36

从商户端防止套现根本就是一个伪命题，做到极致就是把所有商户的交易限额全部限制到一个非常小的范围，这个可行吗？显然不可行。要控制，必须控制源头，就是持卡人为什么要套取现金，以及套取现金的成本问题。某些监管人和从业人居然还搞不清楚这个问题，可悲。

pangqn · 发表于 2012-4-5 19:38:04

某种程度上，套现已经是一些中小企业主和个人的融资方式了，如果套现者能够按时还款，对各方来说，都是有利可图的。如何确认套现行为，需要和银行帐户的信用体系进行关联，第三方支付只是支付网关，没有信用信息，很难确认套现行为。

yes_sunshine · 发表于 2012-4-20 13:42:36

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非常支持。

我没怎么听说国外有打击套现这一说法，这个命题确实有点中国特色了。
套现的本质是民间融资成本太高，说到根上是以利率无法自由化为代表的中国银行业垄断造成的。

光靠堵是堵不住的。

星棋 · 发表于 2012-4-20 17:02:19

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发表于 2012-4-2 23:55 |只看该作者
从商户端防止套现根本就是一个伪命题，做到极致就是把所有商户的交易限额全部限制到一个非常小的范围，这个可行吗？显然不可行。要控制，必须控制源头，就是持卡人为什么要套取现金，以及套取现金的成本问题。某些监管人和从业人居然还搞不清楚这个问题，可悲。

支持

wyunchang · 发表于 2012-4-22 12:50:33

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不仅虚拟物品，很多贸易类的公司也存在着大量套现的行为。

风儿北吹26 · 发表于 2012-4-24 10:08:38

看看....

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